传销+PE 天津文盲农妇非法集资10亿(2)

　　不过，与侦破行动启动时的快刀斩乱麻相比，后续工作则更繁杂和缓慢。天津市的公安、审计、金融办等相关部门成立了专项领导小组，侦查机关派出多支队伍赴各地追缴资金和其他财产。此外，静海县政府还聘请了专业律师团队为天凯案的处置提供法律咨询，抽调近百人成立了20个工作小组，分赴涉案各省市开展工作。

　　“天凯的账面管理非常混乱，有的钱打入韩秀琴个人账户，有的钱打入公司或者网头的账户。会计跟出纳对不上，网头跟总公司对不上，集资人和网头对不上。”张希峰说。

　　静海县财政已经为处置天凯案支付了数百万元的费用。张希峰还表示，天凯案处置的费用完全由政府承担，不会从天凯案追回的金额中扣除。

　　“倒金字塔”

　　非法集资的“庞氏骗局”，本质是以“下线们”的新钱支付更早期加入者的高额回报，利用人性的贪婪形成一座暴利的金字塔。但将天凯这座亿元规模的金字塔倒转之后再加以审视，其根基之薄弱令人震惊。

　　韩秀琴40多岁，是静海县的农民。从网上散布的天凯资料中可以发现，潘建国也是天凯的一员干将，职务为天凯的常务董事、副总经理，曾代表天凯外出宣讲。与韩一起做天凯公司的其他人中，不少也有传销的经历。

　　2010年7月30日，天津天凯股权投资基金有限公司在静海县完成工商注册，注册资本1500万元。不过，天凯并没有1500万元，这份验资报告是支付了2万元之后，由天津市渤海会计师事务所有限责任公司开具的。这家事务所的相关责任人目前也已经取保候审。

　　从西祠胡同到天涯论坛再到赶集网，到处都有介绍天凯项目的帖子，QQ群也是“网头”们发展下线的主要渠道。

　　工商注册是天凯劝诱投资者的第一个“法宝”，有些帖子上对如何在网上查证天凯的工商注册资料还给予了详细的指导。天凯还在宣传中声称，自己得到了静海县政府的大力支持，包括免除公司五年营业税、提供办公楼支持等。

　　天凯对投资者承诺以月息3％至10％不等的固定回报，投资1万元起。投资计划中的项目，也非常符合目前投资的热点。天凯的网上资料声称，其实体项目分为短、中、长期三类，对应的代表性项目分别为天津静海县5800亩土地运营权、甘肃的九条岭煤矿经营权以及内蒙古大型露天煤矿——这与近几年对土地和资源的炒作趋势完全一致。

　　天凯还在宣传中称，资金由中国银行托管，如果项目没有如期达到预期收益，会有托管银行负责先行赔付给投资者，然后银行再对公司实行控股，拍卖等手段去追讨银行为此赔付的钱。

　　最初的两个月，参与天凯集资的人并不多。静海县政府一位参与天凯案处置的人员对财新《新世纪》记者说，有些人曾到天凯在静海县的办公场所实地考察，因办公场所与他们心目中的形象不符，而没有投资。

　　2010年10月11日，一家新的公司天凯新盛注册成立，注册地仍旧在静海县，但办公地点换成了天津市区高档写字楼。不知因为此前的传销性鼓动渐渐生效，还是因为新租的办公室令投资者觉得安心，汇入天凯的资金数量在此后陡增。

　　倒塌之后

　　真正有大量资金打入天凯，也就是在天凯新盛成立后的一个多月。天凯的计息方式是所谓的“上打息”，如实际打入天凯账户8.2万元，合同、收据却是10万元，这给人造成一种已经实现盈利的错觉，更能诱惑投资者。