高息理财是传销 投资者投40多万近半本金收不回

　　今年3月，银监会下发了一份名为《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，规范理财业务投资运作，防范化解商业银行理财业务风险。

　　但在这项规定下发之前，许多银行相关公司股票走势平安银行21.10+0.120.57%中国平安40.55-0.31-0.76%打着“小投入就可高回报”的幌子高息诱惑，让不少投资者的钱打了水漂。

　　福州的陈老太就是受害者之一。去年2月，她接触了一个“高息理财”项目，对方声称“投入1万元就可每日领取88元的回报，约4个月就可翻本”。陈老太和老伴以及另三位投资者一共投入44.5万元，结果才领回约一半本金的利息就出了状况，如今他们仍有20余万元的本金没有着落。

　　事件回放

　　近半本金打水漂

　　据陈老太描述，这个“理财”项目是一个名为“天健(国际)集团公司”的业务。对方称，只要出资1万元，就可每天领取88元的利息。“当时对方称，投资是用于拓展公司的联盟商家以及其他项目。”陈老太说，起初她对这么高的回报有点犹豫，但看到身边已有类似的理财案例，就经不住诱惑了。

　　去年2月，陈老太和老伴凑了20万元正式投资。刚开始对方很“守信”，每天都会准时把利息打到陈老太老伴的账户上，这让陈老太渐渐放松了警惕。

　　投资两个多月后，陈老太开始发现对方没有及时支付利息。陈老太就和其他几位投资者跑到位于福州台江区八一七中路德商楼5层的“天健(国际)集团公司”办公地点。

　　“我一看已经关门了，就知道坏了。”陈老太说，当初投资时，收款账户是个人账户，也没有签署任何协议，只被告知资金是“用于公司经营发展”。“当时对方承诺说，投入1万元最终能领回5万元左右。”可如今不但得不到利息，连本金都被套了。据了解，与陈老太有同样遭遇的还有另外三位投资者，他们一共投了44.5万元，如今仍有20余万元的本金没有收回。
 

　　调查

　　据了解，小王承认接待过陈老太等人，但自称去年3月就已从公司辞职。小王说，他当时在公司负责融资业务，模式大概为：客户在公司的加盟商家每消费1万元，公司每天就可返还88元利息给客户，600天内客户可领回共约为5.28万元的资金(包括1万元本金)。但在实际操作上又已“变味”，客户不需要实际消费，只需转账汇款后就可领取高额利息。

　　小王表示，当时公司先找了一些有经验的人负责经营，然后由他们再发展下线和区域代理。“去年我辞职时福州地区联盟商家已经超过100家，全省客户会员估计超过1万名。”但小王表示并不清楚参与融资的客户数量和总金额。小王说，他家人也是这项“理财”的受害者，他们仍有近40万元本金无法拿回。

　　据了解，小王所说的“消费返利”是近年网络流行的一种营销模式。一些购物网站称，购买商品者可得到高额返利。在暴利的诱惑下，虚假消费成为普遍现象。

　　去年5月，福州“百分百商城”网站崩盘，该网站此前采取区域代理的模式发展“下线”，壮大会员队伍，吸金无数；去年6月，厦门“易联盟”购物网突然倒闭，该网站曾先后吸纳了上亿元人民币资金。省经贸委表示，一些网站打着“电子商务模式创新”的旗号，以“高额返利”为诱饵，行网络传销、商业欺诈之实。