随着数字经济的繁荣，因虚拟币具有持久、便捷、安全、匿名等方面的优势，一些不法分子开始盯上虚拟币，并由此延伸出利用虚拟币概念进行非法集资、电信诈骗、组织、领导传销等一系列的新型犯罪。近日，甘肃白银平川警方打掉一个以白银平川为中心辐射全国各地的虚拟币投资的黑灰产业链。白银市平川区人民检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪对王某等7名被告人提起公诉。

“这是一个涉案人数众多的传销组织，遍布甘肃、陕西、四川、内蒙古、新疆等多地。他们通过网络公司开发的虚拟币投资平台，让被害人通过火币网购买瑞波币（XRP），以投资虚拟币为幌子，招揽诱骗大量人员投资，以此骗取钱款”。办理该案件的白银市平川区人民检察院检察官助理赵德云介绍说。

2020年6月至2021年4月，该团伙成员在全国发展会员4万多人，涉案资金上千万。自公安机关开展合成作战以来，警方共打掉“瑞波银联社区平台”APP组织者、推广方、技术方等全链条涉案人员多人。

检察机关经审查认定，2020年6月份，甘肃白银平川籍王某伙同张某前往广东深圳联系网络科技公司购买投资虚拟币的APP，测试成功后，一个以白银平川为辐射点的虚拟币投资平台“瑞波银联社区”悄然上线。王某组织其家人、亲朋好友等加入推广宣传，一时间，这款投资瑞波币的APP“火”了起来，辐射全国各地。王某、张某等多人通过网络推销“瑞波币”，要求投资人购买“瑞波币”，并且按照拉会员数和购买瑞波币的数量将投资人分为高级合伙人、中级合伙人、初级合伙人，按照介绍会员购买“瑞波币”的数量以会员投资金额的10%、8%、6%进行奖励，短时间内诱骗了大量投资者参与。王某将投资的瑞波币在火币网、OKex等外币网站炒币，涉及瑞波币、泰达币、柚子币、以太坊等多种数字货币。王某给参与的合伙人以瑞波币分红。

“虚拟币、区块链、人工智能等近年来比较火热的概念，被一些不法分子‘盯上’，包装成一个个骗局，打着虚拟货币投资名义行传销之实。犯罪分子依托虚拟货币投资名义，披着合法投资理财的外衣，吸引投资者通过缴纳会费兑换成虚拟货币，享受静态收益，吸引公众投资资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池。这种推荐返利的方式引诱用户发展下线，其实就是典型的传销模式。很多传销币都是直接拿传销的模式直接套在自己发行的加密货币上，就成了宣传中的数字货币。”承办检察官张婵娟说。

“币圈”不是法外之地。随着相关法律法规日益完善、国际协作打击力度不断加大，利用比特币、瑞波币等虚拟货币犯罪的“灰色空间”正在越收越窄。投资者要树立正确投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。不要盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自身财产损失。

早在2013年，中国人民银行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》。2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中明确说明，向投资者筹集所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。2021年9月，国家10部委联合发布了打击虚拟币的通知，明确了虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。