2月28日晚间，星钻拍卖科技有限公司（以下简称星钻拍卖）官方发布公告，宣布平台暂停运营。多位星钻拍卖的投资者向证券时报记者证实，该平台自1月5日起无法正常提现。据投资者测算，该平台投资者或达20万左右，涉及资金数以百亿计。

“我是最惨的，不仅自己投了4万美金，还借了账号给我的上家，平台显示，我有200多个下线，在平台上交易了近300万美金。”上海的李女士告诉记者。

据她介绍，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份证号，说要帮她注册一个平台，“你不要管，反正对你只有好处没有坏处的。她当时这样跟我说。”李女士表示，以前她们一起共事时，觉得胡姐是一个非常踏实稳重的人，多年的交情让她没有戒备，爽快地交出了证件号。

胡姐给李女士注册的平台，即是星钻拍卖。

从星钻拍卖官网、经纪人宣讲等资料综合得知，星钻拍卖自称成立于2000年，注册地阿联酋，总部设在南非开普敦，成立近20年来一直与钻石打交道。2018年5月1日正式进入亚太市场，目前是“全球领先的钻石拍卖服务商、全球发展最快的钻石商务网站之一。”

星钻拍卖称自己为亚洲第一家“共享拍卖”平台，在这个平台上，大家共同出资买一款钻石，然后公司拍卖出去，利润和公司按比例分配。每个月初、月中拍‎卖2‎次钻石产品，‎拍卖后可以提现，也可以复拍，即继续投资下一期产品拍卖，对于复拍平台会有丰厚的奖励。“就这么简单，月收益约5-8%，共享模式，无风险，100%盈利，因为平台迄今还没有流拍的经历。而且这个游戏可以一直玩下去，因为钻石的价格一直在涨。”有经纪人这样告诉投资者。

从网站上看，星钻拍卖“拍卖”产品除了钻石，还有赛马、房产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、名表等等。

胡姐之所以要用李女士的证件号注册平台，是基于星钻拍卖的拉人分成制度。“要想赚大钱，还是要做市场，获得经纪人奖励。”所谓做市场，即是拉人头。星钻拍卖的经纪人奖励政策可分为7个等级。

随着每个层级的上升，可以拿到下线的提成也就越高，“我的上家告诉我，达到星级以上（即1星、2星、3星、大使），基本上就是躺赚了，1星月入10-15万元，2星月入30-50万元，3星月入50-80万元，究竟能不能赚这么多？我相信是能赚的，我上家做了不到一年，买了奔驰，买了房子，还有各种奢侈品。”一位福建的投资者向记者表示。

（投资者提供的星钻拍卖分成图）

“她拿我的身份证号注册平台大概过了一个月后，告诉我，我的户头下面已经有100多个下线了，要我赶快入金，要不这些下线就都浪费了。”李女士回忆道，胡姐当时准备冲一星经纪人，按照平台规则，一星需要3条线，且每条线在平台上的投资金额不得低于50万美元，“她要三条线平均，如果两条线金额多，另外一条线低于规定金额，她也上不了星，所以放了一条线在我名下，包括她老公、父亲名下也放了一些人。”

胡姐催促她赶快入金，称目前她名下已有这么多下线，即便什么不干，每个月至少也有600元美金到账。李女士对此不了解，一直很犹豫，最后胡姐要了一张李女士的闲置银行卡，说是必须要用注册者本人的银行卡，才能提取下线的分成。

此后胡姐又多次劝说，李女士最终没有经受住诱惑，到去年底为止，陆陆续续投了4万美金到星钻拍卖平台上。“我已经帮你做好一条线了，你应该尽快把另外两条线做起来，成为星级经纪人。”胡姐这样劝说李女士，但李女士还是没有做市场。“现在我的户头里有210个下线，我一个都不认识，都是她放在我户头的。”

胡姐市场做得特别顺利，截至去年底已成为二星经纪人，手下有1000多个下线，买了房，也买了豪车，朋友圈常晒奢侈品。

2019年12月，浙江的张先生给了同事3万美金，让对方帮他在星钻拍卖开户投资，“我们关系特别好，我觉得她不可能骗我。她是很精明的人，而且已经做了半年多，所以我相信她，好像是帮我买了俄罗斯的土地项目吧。”

张先生的同事，发展了10多个下线，其中大部分是他们的同事。“我同事，是通过她上海的闺蜜接触到星钻拍卖，她闺蜜发展了1700多人，闺蜜底下五个大经纪人，2个两星的跟3个一星的，并且，她闺蜜还不是高层，闺蜜的上线还有上线，不敢想像这个团队有多庞大。”

李女士表示，她的上线是胡姐，胡姐的上线是“钱小妹”，钱小妹已经是经纪人大使，而钱小妹的上线则是一个叫“宝妈”的人，“胡姐是二星经纪人，光我在她的这个下线群就有1500人左右，不知还有没有其他群。而宝妈手下，像胡姐这样的星级经纪人，早在2019年12月初已经达到100个，当时宝妈发了朋友圈炫耀的。”

“我上线是我亲姐，她名下被上线放了14个人，但她只拉了我一个。我们群的群主是上海公立医院的护士，还没有上星，我在的那个群现在是322人，我去年十月份进群的时候群里才156人。”投资者张女士表示。

像病毒一样，星钻平台在亲戚、朋友、熟人之间相互影响，产生裂变。

有投资者表示，她通过高层侧面打听到，星钻拍卖是新加坡一个姓林的人操盘，发展了四个团队，分别是：中和（王林霄）、汇鹰（朱美霖）、新汇鹰（李梓恒）、君睿（张富军），再加上后来的宝妈团队。

多位投资者告诉记者，他们从宝妈朋友圈透露的护照信息，以及她在星钻拍卖的后台纪录，可以掌握其真实身份和所在地域。宝妈2018年8月加入星钻，星钻大使级别，投资总额84.62万美元，下线投资金额2.67亿美元，下线总数11726个。据称该截图时间是在2019年11月左右，还没有到她的最高时期。宝妈在年底曾发朋友圈，团队人数超过了4万人。但据说宝妈团队在五大团队中还不是最庞大的。

记者所在一个80多人的维权群中，有48人接龙填报投资额，粗略统计，金融已将近1300万元。有投资者测算，星钻平台涉及金额将以百亿计。

从2019年9月、10月份开始，星钻拍卖上的收益率变高了，投资期限也变长，之前是收益率6%－10%一期产品，下半年多了很多12%以上的多期产品。

一位投资者表示，“以前都是钻石、手表，就是15天一个周期，但进入9月开始，多了8期也就是四个月的房产产品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我们和公司是对半分收益，每期15%，到我们手上就是每期7.5%，一个月下来15%的收益，诱惑还是很大的。”

很多投资者都选择了高收益、时间长的产品。

2019年12月份，平台还调整了提现的政策。“比如说，5号提现汇率6.65，9号就6.75了，15号就6.85了，同样，3000美金×6.65＝19950人民币，3000美金×6.85＝20550人民币，这样，如果不是急用钱，就会选择不提现，放在平台上，多赚一点汇率。我就是上了这个当，导致还有10多万没有提出来。”另一位投资者表示。

这样，又有很大部分人选择了不提现。

此外，星钻拍卖还提供了很有诱惑的旅游机会，如果要参加国外旅游，账户里面就要固定保持多少美金。

在平台多重手段控制之下，很多资金被牢牢锁住。

到了2020年1月5日，群里交流的时候，突然发现有很多人的提现都没到账。“之前都是五天之内都到账。”

这时，经纪人表示，这是由于年底提款通道拥堵，到账慢，要拖好久。到了1月中旬，确实零星有一部分客户到账了，但总结到账客户的特点发现，几乎都是新会员，金额很小，老会员、大额提款没一个到账。

接下来，星钻拍卖又告诉投资者，因为遇到疫情，公司没有办法上班，要到2月3号才到账；2月3日还是没到账，这回给的解释是合作的第三方支付公司被政府监管，资金被冻结，得2月25日到账；但是，2月25日还是没有到账，直到2月28日出现暂停营业的公告。

在这个公告中，星钻拍卖称，从2020年正月的第一周开始，着手将国外所有的资金转到中国的信托账户，由于资金庞大，需要通过第三方支付公司分批转移，但现在第三方支付公司声称遇到了问题，因此星钻的现金流遇到了问题，决定暂停平台动作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他们这样是甩锅，把所有责任推给第三方支付。哪有什么第三方支付平台，我们之前入金出金都是走的私人账户，根本没有第三方。”一位投资者气愤地说到。

在维权群里，记者看到一位投资者提问：“我们的资金进的不是第三方吗？不是星钻直接收的，我都是打给某某某个人账户，我以为这样就是第三方支付呢！”

第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，通过与银联或网联对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。第三方支付机构需持牌经营，由央行监管，从央行官网公开目录可知，至今已获许可的支付机构288家，如果是持牌经营的第三方支付平台，支付出现问题，平台可以直接向监管机构举报。

支付监管从去年开始就一直保持高压态势， 2019年第三方支付行业收到监管罚单105张，罚没金额合计近1.5亿元。今年年初，央行系统对支付机构反洗钱、可疑交易监测不到位等多项问题作出处罚，近日开和银盈通两家支付机构即因此合计罚没超4000万。

有业内人士表示，星钻拍卖这种通过大量私人账户走款的方式，很可能是涉嫌洗钱的非法第四方支付平台。犯罪团伙通过网络买卖银行卡、身份证、手机卡、U盾等“四件套”，再高价出售给境内外不法分子，通过与非法博彩网站或诈骗组织对接，利用“四件套”注册网络虚拟支付账号，在资金几经流转后实现洗钱目的，然后不法分子再从中抽取佣金。

在相关工商注册资料中，查不到星钻拍卖的任何注册资料。星钻拍卖官网显示，首席执行官名叫爱德华诺曼，在星钻拍卖多次线上、线下活动中，爱德华诺曼均作为公司主要负责人出席， 2月28日暂停运营公告发布之后，爱德华诺曼还发了一个数分钟的视频，在各个群中流传，用以安抚广大投资者。

据官网介绍，爱德华诺曼（Edward Norman）于2012年10月加入星钻拍卖科技， 在加入星钻之前，是在zipcar做首席营销官（CMO），并带领公司2011年IPO。

众所周知，IPO的信息披露十分详细，记者在美国证交所的网站查询到了zipcar在2011年的招股文件，文件显示，zipcar的首席营销官（CMO）叫Robert J. Weisberg，并非Edward Norman。

不过，巧合的是，这家公司的首席财务官（CFO）叫Edward G. Goldfinger ，首席运营官（COO）叫Mark D. Norman，两个字各取一半，正好是Edward Norman。

有投资者向记者表示，爱德华诺曼每次录视频时，都是在酒店里，全部窗帘拉上，“感觉是请了个演员，来扮演的这个角色。”

除爱德华诺曼之外，星钻拍卖的另一位高管是联合创始人、首席运营官史丹利.何，由他直接对接五大团队负责人。

根据投资者提示，记者搜索了一个名叫“黄金皇朝”的项目，其宣称黄金皇朝金元币是全球唯一一个与黄金实体挂钩的虚拟货币，可在各电商平台上使用。经过多番对比发现，黄金皇朝资源国际亚洲区总裁何天赐，与目前星钻拍卖首席运营官史丹利.何，疑为同一人。

（截图来自黄金皇朝微信公众号）

在搜索引擎上，可查到大量购买黄金皇朝金元币受骗的帖子，集中在2016年-2017年。

在今年1月份星钻拍卖在泰国举行的峰会上，史丹利.何发表了激情澎湃的演讲，描述了2020年星钻拍卖的种种美好前景，台下不时爆发出热烈的叫好之声。

星钻拍卖高层出席庆典活动

投资者谢先生以12万美金的投资额，换取了去往泰国峰会的机会，峰会一共5天，去了600多个人，“整个峰会让人很亢奋，很激动，峰会后我又追加了投资。感觉挺好的，我们大家都觉得挺好，偶尔也有过怀疑，觉得利润太高了，不正常。但又想，这是做拍卖的，多高端啊，咱以前也没接触过，以为拍卖届就是这么赚钱。”

星钻拍卖巴黎峰会邀请明星献唱

如今，累计在星钻拍卖投资了100万的谢先生，再回想起泰国的高端酒会、沙龙、演出，恍如隔世，“史丹利.何有一句话倒是没说错，他说，2020年，是星钻开始跑的一年，是大发展的一年。这不，一开年就跑了，真的跑了。”他自我解嘲道。

事到如今，各个投资者纷纷找上线，报警；偶尔有高级别的经纪人出来发一段语音，安抚大家，劝大家不要报警，耐心等待第三方支付平台款项到账；维权群里上演无间道，维稳的和报警的互相厮杀……

李女士已经和胡姐决裂，胡姐在她提供的银行卡上取走了13万下线的提成，李女士已经报警，她在想，如果平台上的4万美金提取不了，这13万是不是可以弥补她的损失？

张先生的同事劝说他不要报警，说会对他负责的，“可是，她拿什么负责呢？她自己的钱全投进去了，还拉了十几个下线。她负得起这个责任吗？”

是啊，拿什么负责呢？

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