工商银行衡阳分行积极开展打击网络传销违法犯罪专项行动

　　日前，衡阳分行严格按照省分行《关于配合人民银行开展打击网络传销违法犯罪专项行动的通知》（工银湘内控〔2011〕21号）精神，对配合人民银行开展打击网络传销违法犯罪专项行动进行了部署。为积极做好此项工作，该行提出了具体要求。

　　一、加强制度学习，做好尽职调查。各支行、市分行相关部门除了按照人民银行《金融机构客户身份识别资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号）及有关要求对自然人客户和法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息进行认真识别外，还应遵循“了解你的客户”的原则，对客户开展尽职调查，了解客户开户和交易的目的与交易性质，特别加强对个人电子银行客户的尽职调查。

　　二、强化分析监测，做好报送工作。针对网络传销的特点，各支行、市分行相关部门要加强对交易行为特点的分析，尤其应当关注短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入分散转出，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，以及短期内客户集中开户，交易金额完全一致的情况。应特别加强对具有上述特点的电子银行交易行为的分析与监测。对监测分析中发现的传销可疑交易，应及时报送当地人民银行和市分行内控合规部。

　　三、积极协助调查，做好保密工作。各支行、市分行相关部门在协助反洗钱调查时，应当查验调查人员的执法证件，依法协助人民银行开展反洗钱调查，但限定在法律法规和规章规定的义务之内，不得超出法定范围。各级机构（包括市分行各部门）在接受调查时，应当将调查人员入场、调查内容、调查进程、调查结果及时向市分行反洗钱领导小组办公室报告。在对客户的监测分析中发现重大可疑交易、在开展尽职调查过程中、在协助人民银行开展反洗钱调查时，要严格遵守保密规定，不得向任何无关人员泄露有关情况和信息。

　　四、加大宣传力度，做好教育工作。各支行、市分行相关部门要采取行之有效的方式，广泛深入地开展打击网络传销违法犯罪宣传活动，要教育本行员工不得参与网络传销。同时发现网络传销的，要积极向本行内控合规和相关部门提供有关信息，以便更好地配合当地人民银行开展打击网络传销违法犯罪专项行动。