涉案3000余万！警惕身边代炒“外汇”传销陷阱

“你只需要提供身份证，我帮你注册账号，你把钱给我、我帮你投资，你在家等着赚钱……”“安全无风险，还有高级讲师线下授课……”

　　“人在家中坐，财从天上来”，如果你听到这样的话语，是否也会心动？近日，由枝江市人民检察院提起公诉的一涉嫌组织、领导传销活动罪案件的两名犯罪嫌疑人分别获刑五年三个月、二年六个月，这是枝江市打击“ＴＲ外汇”交易平台传销犯罪的首例判决。

　　开篇“精包装”、蛊惑性的话术，都出自张某某和李某。2018年至今，张某某、李某经他人介绍参与“ＴＲ外汇”平台投资。期间，二人为谋取利益，以拉人头方式直接或者间接发展下线32人，层级6级，逐级吸引下线进入外汇平台投资，二人从中获取相应的佣金报酬。截至案发，张某某、李某二人在“ＴＲ外汇”平台登记级别均为PIB级（作为返佣依据的会员等级第4级），可享受下线3代收益及不同比例返佣。二人账户共进账参与传销人员缴纳的传销资金3000余万元，从中获利高达200余万元。

　　为何短短几年就能实现辐射面广、下线众多？

　　承办检察官介绍，张某某、李某二人“线上”“线下”两手抓，线下开展年会、聚餐、组织投资讲解会，鼓吹“注入资金越多、发展的下线越多，则获利越大”；线上通过微信、腾讯会议开会组织学习公司的发展历程、投资经营模式，并通过银行卡或者微信转账的方式对其下线会员发放返利，以不间断返利营造出公司正规运营、绝不亏本的假象。

　　“ＴＲ外汇”此类网络平台究竟如何运营？

　　经查，“ＴＲ外汇”以保险对冲模式炒外汇为名，宣称为用户托管炒外汇，大肆吸引会员投资，实际并无真实外汇投资及交易，平台所展示的外汇价格变动也是由后台操控及调整，属于平台型新业态传销犯罪。托管机构无法查到备案信息，无法辨别真伪。就连“TR”外汇平台的名称也因负面舆情而多次更名，先后改名为price、CAPX.PRO(得沃思)等。该平台会员数量自2017年至2022年呈现爆发式增长，涉案范围广，涉案资金大，会员广泛分布在国内30个省市。

　　虽然知道天上绝不会掉馅饼，但仍有很多人抵制不了金钱的诱惑，找银行贷款或他人借款投资，案发后血本无归。

　　检察官提醒，金融传销类热门如外汇投资、区块链、虚拟货币等，已由传统拉人头式的传销迁至互联网，利用第三方支付平台、互联网云存储服务企业、虚拟货币等躲避监管，线上传销不受地域限制、发展速度更快、监控打击更难。广大人民群众在投资时要理智分析可行性、不被新兴业态新兴名词迷惑，切忌贪图高额回报而落入传销陷阱。

　　普法小贴士

　　依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一规定，组织、领导传销活动是指以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的行为。