起底“亚欧币”：当传销盯上“数字货币(2)

看守所里的刘琅。  

　　“公司化”运作

　　高额返利、没有产品、靠拉人头吸收资金的模式，正符合传销的特征。

　　让居海等投资者相信亚欧币是正规项目的一个非常重要的原因，是海南跨亚欧的公司化运作看上去很正规。

　　2016年6月，跨亚欧把公司总部搬到了海口市海垦金融中心17楼，租了一层楼办公，来宾一出电梯口就能看到“海南跨亚欧网络竞技有限公司”的招牌，门口还有礼宾小姐接待。在投资之前，居海曾来此考察，富丽堂皇的办公场所让他印象深刻。此外，高达10亿元的注册资本金，也极具迷惑性。“很多会员会觉得公司至少有10个亿的资产。”居海说。

　　但事实上，注册资本金并不等于实缴资金。“现在除了27个特别行业外，企业实行的是注册资本认缴制，认缴10个亿和认缴1万元，在窗口受理上提交的申请材料都是一样的。”海口市工商局企业注册局局长吴新霞告诉南方周末记者。

　　南方周末记者获得的一份海南跨亚欧的公司架构图显示，这家公司拥有财务部、行政部、人事部、市场部、企划部、技术部和培训部7个部门。其市场部在江苏、广西、安徽、云南、四川等地设有一级代理；技术部下属两家公司在2016年下半年成立，负责内盘和外盘的技术维护。

　　亚欧币的传销分为内盘和外盘两个盘，其中内盘的操作模式是，投资者通过代理商（上线）推荐，购买至少价值1万元的“亚欧币”成为内盘会员，购买成功后，这些亚欧币会被冻结，之后每天解冻0.4%，250天后解冻完毕，解冻后的亚欧币可以到外盘进行提现和交易。例如，会员投资1万元，250天解冻完毕后，连本带息可达到2.25万元，净利润1.25万元。

　　亚欧币的初始发行价为0.5元/币，每十天固定涨价一次，每次涨幅价格在0.05—0.1元不等。今年5月12日警方将其捣毁时，亚欧币的价格已经涨到了2.7元，这也意味着如果一个投资者在初期5毛钱时投入1万元，到5月12日，连本带利可获得5万多元。

　　在分级管理上，跨亚欧公司分为省级、县区级和服务中心三级运营机构，依次需要给跨亚欧公司缴纳1000万、100万和10万元的保证金，并要完成9000万、2000万、500万元不等的“销售业绩”。虽然缴纳的保证金巨大，但都能得到不菲的提成，比如省级运营中心的提成是30%，个人发展会员也会有10%以上的提成。

　　海口市公安局经侦支队副队长任建向南方周末记者表示，这种高额返利、没有产品、靠拉人头吸收资金的模式，正符合传销的特征。

　　是天津财经大学经济学硕士，拥有注册会计师资格证，此前也担任过会计师和总裁助理。虽然是财务部总经理，但她的工作仅是管理公司的会议、招待、餐旅等报销费用，还会做一些工资报表等，夏建荣每个月发给她1.2万元工资。

　　警方透露，刘思彤自己也购买了十几万元的亚欧币，她的下线的投资金额高达数亿元，目前她也被关押在看守所。

　　刘思彤对南方周末记者坦言，实际上跨亚欧公司并无完善的管理机制，其高管们可以随意将五星级酒店、豪华餐厅的收据拿过来报销，一些“人品较差”的地方代理商声称自己会员的亚欧币被盗，要求公司予以补偿，否则就来总部赖着不走。刘思彤记录的账目显示，有一位代理商多次用这种方法从财务部领走了共两百多万元。但他们查证后发现，是代理商自己将会员账户中的亚欧币转走了，“也拿他没办法”。

　　与政府合作PPP项目

　　夏建荣也一直想寻找一个能落地的具有造血功能的项目，他们瞄准的合作方，是求资若渴的地方政府。

　　海口市公安局经侦支队副队长任建告诉南方周末记者，5月12日查封时，跨亚欧公司还有12亿个亚欧币等待着提现，币价是2.7元，这意味着如果全部提现，至少需要32亿元。而当时公司的账目上，已经不足3000万。

　　在那之前的一个星期，亚欧币还曾经历过一次提现危机。当时的一波集中提现，使其账上出现了3000万的窟窿，差一点崩盘。幸运的是，当时恰好有几个代理中心发展了一批会员，公司得以用这些会员的钱，填补了窟窿。

　　2017年4月份，海口市工商局还以虚假宣传为由，对跨亚欧进行了一次行政处罚，罚款80万。但收到罚款通知单之后，夏建荣心里的石头反倒落了下来，“以罚代管，罚了钱就没事了。”

　　夏建荣早就意识到九州币模式迟早会资金链断裂，在做亚欧币时，便刻意降低了返现额度。比如，九州币每天涨一次，亚欧币则每十天涨一次。夏建荣称，他也一直想寻找一个能落地的具有造血功能的项目，并且依靠这个项目继续吸引投资者。他们瞄准的合作方，是“求资若渴”的地方政府。

　　“那个时候，我几乎每天都在飞来飞去，在一个城市从来不超过三天，就是去找项目，落地。”夏建荣说，“我们有钱，有人，很多地方愿意我们去。”

　　被查获前不到一个月，跨亚欧公司还与安徽省某县签署了“共建虚拟数字货币”的协议。公开资料显示，2017年4月21日，该县委县政府与海南跨亚欧公司签署“东方农耕文化数字生态旅游特色小镇项目”的联合开发协议。这个小镇占地面积四万亩，资金投入300亿，一期工程投入70亿人民币，5年内完成。项目的总指挥孙无极（又名孙习重），是海南跨亚欧公司的顾问，目前已被海口市公安局网上追逃。

　　跨亚欧并没有300亿可以用来投资，夏建荣等人的预想是，先把这个项目承接下来，再转包出去。“我们会员遍布全国，各个行业都有，找到能建设这样小镇的人不是问题，我们这是个PPP（政府与社会资本合作）项目。”夏建荣说，当他坐在瀚海国际大酒店会议室里看着下属签约的那一刻，他甚至觉得自己将会成为一名成功的企业家。

　　来自全国各地一百多名亚欧币的投资者齐聚瀚海国际大酒店，参与了上述签约仪式。多位投资者向南方周末记者回忆，这次签约将亚欧币推向了一个高潮。消息传出之后，购买亚欧币的投资者热情高涨，用夏建荣的话说，自此之后，他们“不得不去压着投资者的热情”。

　　首席推销员

　　在跨亚欧公司吸收的四十多亿元会费中，已通过公对公的模式，为瑞宝力源集团转账1.6亿元。

　　据夏建荣称，跨亚欧公司与政府部门接触，主要依靠的是刘琅的人脉关系。公安机关也将刘琅列为本次特大传销案的头号犯罪嫌疑人，在众多公开的视频、图片信息中，都能看到刘琅卖力地推销“数字货币”，他被投资者称为“亚欧币的首席推销员”。

　　据海口市警方介绍，刘琅本名为刘勇，1968年出生，山东淄博人，曾以“刘琅”为笔名发表文章、出版书籍，对外一直自称刘琅，无国家公职人员身份。刘勇以“刘琅”为笔名出版的书籍有《大学的精神》《才女书》等。刘琅的其他几个身份为中国专业人才库管理中心主任、亚太地区联盟秘书长、国家创新工程研究院院长、中国瑞宝力源集团董事长等。在网络上搜索“刘琅主任”，可以检索不少刘琅以上述身份出席各种国内、国际会议的新闻。

　　但据南方周末记者调查，中国专业人才库管理中心和亚太地区联盟在2016年7月份被民政部列入第九批“离岸社团”“山寨社团”的名单；国家创新工程研究院则查不到出处；刘琅自称有国资背景的瑞宝力源集团，也只是一家成立于2016年7月29日的民营企业。

　　在九州币和亚欧币项目中，刘琅多次以瑞宝力源集团董事长的身份与地方政府签署合作协议。2016年9月2日，在刘琅的老家山东淄博，瑞宝力源集团与该市博山区签署战略合作协议。协议称，瑞宝力源将对博山区的九个项目进行投资。2017年1月份，瑞宝力源集团与合肥市包河区签署合作协议，拟建设总投资超10亿元的瑞宝金融科技产业园。2017年3月，瑞宝力源还联合其他企业拟投资1400亿人民币，在三亚建设国际竞技产业园和国际医养健康产业园区等，三亚市主要领导还会见了刘琅等人。

　　接近三亚市政府的人士告诉南方周末记者，地方政府对于前来投资的企业都是表示欢迎的，一般对于投资额较大的企业，政府主要领导会参加会见。但对于这种欺骗性极高的企业，有时确实难以识别，而这种常规的会见被企业拿来宣传利用，更是始料不及的。

　　根据公开报道，在多次与地方政府签约的现场，也都有海南跨亚欧公司或夏建荣的身影。夏建荣称，他曾跟着刘琅与三亚市政府进行了三次会谈。多位投资者在接受南方周末记者采访时表示，正是与政府部门签署的这些协议，让他们觉得亚欧币是一个有政府背景的正规项目。

　　但在接受南方周末记者采访时，刘琅辩称，瑞宝力源集团公司与海南跨亚欧公司并无管理关系，后者与他也仅是合作关系，合作内容主要在青少年食品安全领域。

　　不过，海口警方已查明，在跨亚欧公司吸收的四十多亿元会费中，已通过公对公的模式，为瑞宝力源集团转账1.6亿元，其中5000万被用于在北京购买了一套别墅。而刘琅对南方周末记者辩称，1.6亿元中的1.1亿，将用于瑞宝力源和跨亚欧联合收购东莞的一家企业；5000万购买的别墅也是公司行为，并非属于他个人。他已聘请三位律师为他做无罪辩护。

（应受访者要求，居海为化名。）